НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СОВЕРШАЕМАЯ ОРГАНИЗОВАННЫМИ ГРУППАМИ

Авторы
Файлы

Селивановская Ю. И. Статья в формате PDF 113 KB

Одно из преступлений, относящихся к преступлениям в сфере кредитных отношений, - незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ). В литературе встречаются предложения об исключении из УК РФ этого состава преступления. Действительно, банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности, но при этом она обладает такими особенностями, которые вызывают необходимость выделения незаконной банковской деятельности в отдельный вид преступной деятельности. Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: 1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2. Осуществление ее без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; 3. Осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. Г. С. Аванесян отмечает, что «далеко не каждое нарушение лицензионных требований настолько общественно опасно, что требует уголовно-правового вмешательства». Поэтому автор предлагает слова «с нарушением условий лицензирования» в диспозиции ч. 1 ст. 172 УК РФ заменить словами: «с грубым нарушением лицензионных требований и условий»[1]. Грубое нарушение лицензионных требований - еще одна оценочная категория, которая вызовет разночтения в правоприменительной пpaктике. Поэтому внесение соответствующих изменений в УК представляется, на наш взгляд, нецелесообразным. Кроме того, уголовно-правовое вмешательство в банковскую сферу ограничивается случаями, когда причиняется ущерб на сумму, превышающую двести пятьдесят тысяч рублей (Примечание к ст. 169 УК РФ, в ред. ФЗ «О внесении изменений и дополнений в УК РФ» от 8 декабря 2003 г.).

Ст. 172 УК РФ содержит такой квалифицирующий признак, как совершение незаконной банковской деятельности организованной группой. Так, Вахитовким районным судом г. Казани 6 января 1999 г. Ишкуватов А.Х. осужден по п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ. Президиум Верховного Суда Республики Татарстан 4 ноября 1999 г. указал на необходимость переквалификации действий Ишкуватова А Х. с п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ на ч. 1 ст. 172 УК РФ[2]. Дело Ишкуватова А.Х. было одним из первых уголовных дел о незаконной банковской деятельности в Российской Федерации. Верховный Суд РТ не признал совершение им преступления в составе организованной группой. Но ученым и пpaктическим работникам стало понятно, что такое преступление, как незаконная банковская деятельность, действительно совершается организованными группами, что значительно повышает его общественную опасность. Для успешной борьбы с незаконной банковской деятельностью, совершаемой организованными группами, необходимо принять постановление Пленума Верховного Суда РФ «О судебной пpaктике по делам о преступлениях в кредитно-банковской сфере», в котором необходимо помимо толкования признаков незаконной банковской деятельности также рассмотреть и понятие организованной группы применительно к данному виду преступления. Мы предлагаем следующее определение организованной группы: устойчивая группа в составе двух или более лиц, хаpaктеризующаяся распределением ролей между ее члeнами, выделением лидера, соблюдением строгой дисциплины, заранее объединившаяся для совершения одного сложного, требующего длительной подготовки, либо нескольких преступлений».

[1] Аванесян Г. С. Уголовно-правовая охрана предпринимательской деятельности / Г. С. Аванесян. - Ульяновск: УлГУ, 2001, с. 141.

[2] «Преступление не может быть признано совершенным организованной группой, если не установлено его совершение устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации, 2001. - № 10. - С. 17.

ОТНОШЕНИЕ СТУДЕНТОВ МЕДИЦИНСКОГО ВУЗА К ДЕВИАНТНОМУ ПОВЕДЕНИЮ В СЕКСУАЛЬНОЙ СФЕРЕ

Статья в формате PDF 111 KB...

11 08 2026 21:51:49

БАКТЕРИЦИДНЫЕ СВОЙСТВА ГЕЛЕЙ, СОЗДАННЫХ НА ОСНОВЕ ЭКЗОПОЛИСАХАРИДОВ БАКТЕРИЙ

Статья в формате PDF 226 KB...

10 08 2026 13:16:17

ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРИМЕНЕНИЯ ВТОРИЧНЫХ РЫБОПЕРЕРАБАТЫВАЮЩИХ РЕСУРСОВ

Статья в формате PDF 111 KB...

09 08 2026 3:48:13

Фитоценотическая роль видов и ее значение в поддержании устойчивости тундровых фитоценозов к механическим воздействиям

В статье рассмотрена реакция видов растений тундровых сообществ европейского северо-востока на механические нарушения. Выявлено, что основная роль в обеспечении устойчивости фитоценозов принадлежит видам-содоминантам и субдоминантам, которые способны временно доминировать (содоминировать) в сообществе, существенно не меняя его структуры. Это обстоятельство необходимо принимать во внимание при разработке экосиcтемных нормативов, которые должны быть ориентированы только на флуктуационную динамику фитоценозов. ...

08 08 2026 0:55:38

МОНИТОРИНГ РАДИОАКТИВНОГО ЗАГРЯЗНЕНИЯ ЛЕСНЫХ ФИТОЦЕНОЗОВ ПЕНЗЕНСКОЙ ОБЛАСТИ В 2007-2010 ГГ.

Статья в формате PDF 307 KB...

07 08 2026 14:35:42

ЧЕСТЬ КАК КАТЕГОРИЯ ПРАВА, ФУНДАМЕНТАЛЬНАЯ ОСНОВА ЕГО СОБЛЮДЕНИЯ

Представленная статья посвящена исследованию понятия честь в качестве фундаментальной категории права. В работе отмечено, что основой для соблюдения права, уважения к закону является честь. Данное понятие включает в себя такие качества, как целомудрие и благородство. Основным же назначением государства является защита чести своих граждан. Эта высокая миссия тесно связана с единственной целью государственности как формы человеческого бытия – с содействием духовному возрастанию человека. ...

06 08 2026 8:17:32

РАЗРАБОТКА И ПРОВЕДЕНИЕ КЛИНИЧЕСКИХ ИСПЫТАНИЙ ВАКЦИНЫ КЛЕЩЕВОГО ЭНЦЕФАЛИТА «ЭНЦЕВИР»

Статья в формате PDF 89 KB...

05 08 2026 22:35:45

ИССЛЕДОВАНИЕ ГЕТЕРОТРОФНОГО БАКТЕРИОБЕНТОСА И ЕГО ОСНОВНЫХ МОРФОФИЗИОЛОГИЧЕСКИХ ГРУПП

Статья в формате PDF 257 KB...

04 08 2026 15:28:47

Аккумуляция липидов в альвеолярных макрофагах в морфогенезе хронического эндотоксикоза

Статья в формате PDF 103 KB...

03 08 2026 19:43:43

НАУЧНЫЕ ДОСТИЖЕНИЯ УРАЛЬСКОЙ ВЫСШЕЙ ШКОЛЫ В ОБЛАСТИ ТРИБОТЕХНИКИ

Статья в формате PDF 170 KB...

02 08 2026 19:19:53

ПЕРСИСТЕНТНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ МИКРООРГАНИЗМОВ КАК ДИАГНОСТИЧЕСКИЙ КРИТЕРИЙ СТАФИЛОКОККОВОГО БАКТЕРИОНОСИТЕЛЬСТВА

Статья в формате PDF 108 KB...

01 08 2026 14:47:24

Гистофизиологическая хаpaктеристика задней доли гипофиза при остром системном воспалении у крыс

Статья в формате PDF 114 KB...

31 07 2026 3:43:32

ОЦЕНКА СОСТОЯНИЯ НЕКАНЦЕРОГЕННОГО ЗАГРЯЗНЕНИЯ АТМОСФЕРЫ ГОРОДА ВОЛГОГРАДА

Статья в формате PDF 371 KB...

30 07 2026 11:35:56

ИЗМЕНЕНИЕ ИОНОВ ЙОДА В ЩИТОВИДНОЙ ЖЕЛЕЗЕ ПРИ ИНТЕРВАЛЬНО-РИТМИЧЕСКОЙ ГИПОКСИИ

Статья в формате PDF 123 KB...

29 07 2026 12:32:11

РЕСУРСОСБЕРЕГАЮЩАЯ ТЕХНОЛОГИЯ ПОДГОТОВКИ КАЛИБРОВАННОГО ПРОКАТА ПОД ХОЛОДНУЮ ВЫСАДКУ ИЗДЕЛИЙ

Статья в формате PDF 153 KB...

28 07 2026 2:17:22

ВЛИЯНИЕ МЕТИРАПОНА НА СТРУКТУРУ ТИМУСА ПРИ ОСТРОМ СТРЕССЕ, ПЕРЕНЕСЕННОМ НА РАННИХ ЭТАПАХ ОНТОГЕНЕЗА

Статья в формате PDF 100 KB...

27 07 2026 8:16:21

КОМПЛЕКСНЫЕ ЭНЕРГЕТИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ ДЛЯ ЛОКАЛЬНЫХ ОБЪЕКТОВ

Статья в формате PDF 149 KB...

26 07 2026 7:36:36

УЧЕНИЕ В.И. ВЕРНАДСКОГО И ЗДОРОВЬЕ НАСЕЛЕНИЯ

Статья в формате PDF 89 KB...

25 07 2026 21:40:56

ИССЛЕДОВАНИЕ ВЛИЯНИЯ КОЭФФИЦИЕНТА НАПОЛНЕНИЯ ПАКЕТА НА ЕЁ ТЕПЛОФИЗИЧЕСКИЕ СВОЙСТВА

Статья в формате PDF 310 KB...

24 07 2026 15:11:16

ОЦЕНКА СОСТОЯНИЯ ТРОМБОЦИТАРНОГО ЗВЕНА СИСТЕМЫ ГЕМОСТАЗА У БОЛЬНЫХ РАКОМ МОЛОЧНОЙ ЖЕЛЕЗЫ

Статья в формате PDF 114 KB...

23 07 2026 21:23:48

ОСОБЕННОСТИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ ПРИ ИЗУЧЕНИИ МЕДИКОБИОЛОГИЧЕСКИХ ДИСЦИПЛИН В ПЕДАГОГИЧЕСКОМ ВУЗЕ

Статья в формате PDF 207 KB...

22 07 2026 0:25:27

К вопросу о хронических воспалительных заболеваниях толстой кишки

Статья в формате PDF 115 KB...

21 07 2026 6:12:18

БИОХИМИЧЕСКИЙ СТАТУС СВИНЕЙ КРУПНОЙ БЕЛОЙ ПОРОДЫ ЗАПАДНОЙ СИБИРИ

Изучен биохимический статус свиней крупной белой породы Западной Сибири. Установлено влияние возраста на активность аминотрaнcфераз, которая уменьшается в процессе онтогенеза. Полученные данные могут являться основой для постоянного мониторинга селекционируемых популяций. ...