НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, СОВЕРШАЕМАЯ ОРГАНИЗОВАННЫМИ ГРУППАМИ

Авторы
Файлы

Селивановская Ю. И. Статья в формате PDF 113 KB

Одно из преступлений, относящихся к преступлениям в сфере кредитных отношений, - незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ). В литературе встречаются предложения об исключении из УК РФ этого состава преступления. Действительно, банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности, но при этом она обладает такими особенностями, которые вызывают необходимость выделения незаконной банковской деятельности в отдельный вид преступной деятельности. Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: 1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2. Осуществление ее без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; 3. Осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. Г. С. Аванесян отмечает, что «далеко не каждое нарушение лицензионных требований настолько общественно опасно, что требует уголовно-правового вмешательства». Поэтому автор предлагает слова «с нарушением условий лицензирования» в диспозиции ч. 1 ст. 172 УК РФ заменить словами: «с грубым нарушением лицензионных требований и условий»[1]. Грубое нарушение лицензионных требований - еще одна оценочная категория, которая вызовет разночтения в правоприменительной пpaктике. Поэтому внесение соответствующих изменений в УК представляется, на наш взгляд, нецелесообразным. Кроме того, уголовно-правовое вмешательство в банковскую сферу ограничивается случаями, когда причиняется ущерб на сумму, превышающую двести пятьдесят тысяч рублей (Примечание к ст. 169 УК РФ, в ред. ФЗ «О внесении изменений и дополнений в УК РФ» от 8 декабря 2003 г.).

Ст. 172 УК РФ содержит такой квалифицирующий признак, как совершение незаконной банковской деятельности организованной группой. Так, Вахитовким районным судом г. Казани 6 января 1999 г. Ишкуватов А.Х. осужден по п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ. Президиум Верховного Суда Республики Татарстан 4 ноября 1999 г. указал на необходимость переквалификации действий Ишкуватова А Х. с п. «а» ч. 2 ст. 172 УК РФ на ч. 1 ст. 172 УК РФ[2]. Дело Ишкуватова А.Х. было одним из первых уголовных дел о незаконной банковской деятельности в Российской Федерации. Верховный Суд РТ не признал совершение им преступления в составе организованной группой. Но ученым и пpaктическим работникам стало понятно, что такое преступление, как незаконная банковская деятельность, действительно совершается организованными группами, что значительно повышает его общественную опасность. Для успешной борьбы с незаконной банковской деятельностью, совершаемой организованными группами, необходимо принять постановление Пленума Верховного Суда РФ «О судебной пpaктике по делам о преступлениях в кредитно-банковской сфере», в котором необходимо помимо толкования признаков незаконной банковской деятельности также рассмотреть и понятие организованной группы применительно к данному виду преступления. Мы предлагаем следующее определение организованной группы: устойчивая группа в составе двух или более лиц, хаpaктеризующаяся распределением ролей между ее члeнами, выделением лидера, соблюдением строгой дисциплины, заранее объединившаяся для совершения одного сложного, требующего длительной подготовки, либо нескольких преступлений».

[1] Аванесян Г. С. Уголовно-правовая охрана предпринимательской деятельности / Г. С. Аванесян. - Ульяновск: УлГУ, 2001, с. 141.

[2] «Преступление не может быть признано совершенным организованной группой, если не установлено его совершение устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений» // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации, 2001. - № 10. - С. 17.

ЭКОЛОГИЧЕСКОЕ СОСТОЯНИЕ ВОДОЕМОВ ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ

Статья в формате PDF 95 KB...

02 05 2026 17:25:25

РЕЗУЛЬТАТЫ ИССЛЕДОВАНИЯ ГЕМОСТАЗА БОЛЬНЫХ ГИПЕРТОНИЧЕСКОЙ БОЛЕЗНЬЮ И СТЕНОКАРДИЕЙ НАПРЯЖЕНИЯ ФК ΙΙΙ ДО И ПОСЛЕ ПРИМЕНЕНИЯ ПРЕПАРАТА « МОНОЧИНКВЕ РЕТАРД »

Статья в формате PDF 100 KB...

01 05 2026 0:52:58

ЭКОЛОГИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ ГАЛЬВАНИЧЕСКИХ ПРОИЗВОДСТВ

Статья в формате PDF 111 KB...

30 04 2026 22:51:23

ОСОБЕННОСТИ ВУЗА КАК ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Статья в формате PDF 139 KB...

29 04 2026 4:16:31

ОБ ИСТОРИИ ЖИЗНИ НА ЗЕМЛЕ

Статья в формате PDF 101 KB...

28 04 2026 3:16:22

КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ПОДХОДЫ К МОДЕРНИЗАЦИИ ПОДГОТОВКИ ПЕДАГОГИЧЕСКИХ КАДРОВ В РЕСПУБЛИКЕ

Статья в формате PDF 115 KB...

27 04 2026 7:12:52

ЭТАПЫ РЕПЛИКАЦИИ ВИРУСА ВИЧ КАК ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ МИШЕНИ АНТИРЕТРОВИРУСНОЙ ТЕРАПИИ

Статья в формате PDF 258 KB...

26 04 2026 13:34:11

РАЗРАБОТКА УСЛОВНО-ВЕРОЯТНОСТНЫХ МОДЕЛЕЙ ПАТТЕРНОВ ВАРИАТИВНОСТИ МЕЖПУЛЬСОВЫХ ИНТЕРВАЛОВ ДЛЯ ОПТИМИЗАЦИИ ДИАГНОСТИКИ УСПЕШНОСТИ И ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОВЕДЕННОГО БИОУПРАВЛЯЕМОГО ИГРОВОГО ТРЕНИНГА

Статья в формате PDF 213 KB...

25 04 2026 4:53:14

ИЗУЧЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ ИОНОВ NI , CD И CU НА ЗАМЕДЛЕННУЮ ФЛУОРЕСЦЕНЦИЮ ПЛАНКТОННЫХ ВОДОРОСЛЕЙ

Статья в формате PDF 130 KB...

24 04 2026 20:11:50

Тест-система для выделения и идентификации микроорганизмов

Статья в формате PDF 111 KB...

23 04 2026 11:59:15

ОПРЕДЕЛЕНИЕ КИНЕТИКИ СОРБЦИИ КАТИОНА МЕТАЛЛА ПЕКТИНОМ ИЗ ЦИТРУСОВЫХ

В работе проведено исследование цитрусового пектина на сорбционную способность по отношению к ионам свинца, а также влияние температуры на сорбционную емкость. В работе проведен расчет физико-химических параметров процесса сорбции ионов свинца цитрусовом пектином, позволивший установить, что процесс образования пектата свинца протекает как реакция первого порядка, а функциональная зависимость сорбции от концентрации ионов свинца подчиняется уравнению изотермы адсорбции Фрейндлиха. Высокая степень извлечения ионов свинца (64% от исходной концентрации) позволяет рекомендовать цитрусовые пектины в качесве энтеросорбентов при свинцовой интоксикации, а также в качестве пищевой добавки к продуктам лечебного и профилактического действия. ...

22 04 2026 1:35:38

ПРИМЕНЕНИЕ НАУЧНОГО ПОДХОДА К ПРИНЯТИЮ РЕШЕНИЙ О РЕАЛИЗАЦИИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА

Статья в формате PDF 118 KB...

21 04 2026 4:15:23

ВЛИЯНИЕ СОЧЕТАНИЯ ФИТОГОРМОНОВ И ВИТАМИНОВ НА РОСТ И ПРОДУКТИВНОСТЬ ХЛОПЧАТНИКА В УСЛОВИЯХ ВОЛГО-АХТУБИНСКОЙ ПОЙМЫ АСТРАХАНСКОЙ ОБЛАСТИ

Установлено, что предпосевное замачивание семян и опрыскивание вегетирующих растений хлопчатника (Gossipium hirsutum L.) растворами сочетаний фитогормонов кинетина (КН) и гибберелловой кислоты (ГК) и совместно с витаминами никотиновой кислотой (НК) и пантотеновой кислотой (ПК) эффективно стимулирует полевую всхожесть семян, рост стeбля и образование побегов, среднюю площадь листа и общую фотосинтетическую листовую поверхность, улучшение водного режима. Также отмечено увеличение числа коробочек, длины волокна и выхода волокна с растения от 34,6 до 60,4 %. Наиболее эффективно предпосевное замачивание семян сочетанием фитогормонов совместно с витаминами. ...

20 04 2026 17:35:42

ОСОБЕННОСТИ ПРОЕКТИРОВАНИЯ И ПОДГОТОВКИ УЧЕБНОГО ЗАНЯТИЯ В ВУЗЕ

Статья в формате PDF 300 KB...

19 04 2026 7:45:15

КОМПЛЕКСНАЯ ТЕХНОЛОГИЯ ПРОИЗВОДСТВА БЕЗАЛКОГОЛЬНЫХ НАПИТКОВ ИЗ ДИКОРАСТУЩЕГО СЫРЬЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА

Статья в формате PDF 123 KB...

18 04 2026 3:55:20

МОДЕЛЬ МЕТОДИКИ ОЦЕНИВАНИЯ ДОСТИЖЕНИЯ ЦЕЛЕЙ ОБУЧЕНИЯ В КОНТЕКСТЕ КОМПЕТЕНТНОСТНОГО ПОДХОДА

Статья в формате PDF 108 KB...

17 04 2026 7:50:52

ПРИМЕНЕНИЕ ИНУЛИНА И СТЕВИИ ПРИ РАЗРАБОТКЕ РЕЦЕПТУР ПРОДУКТОВ НОВОГО ПОКОЛЕНИЯ

Статья в формате PDF 101 KB...

16 04 2026 4:30:56

ОСОБЕННОСТИ И ВОЗМОЖНОСТИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНЫХ АНАЛИТИЧЕСКИХ СИСТЕМ ДЛЯ УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ В БАНКАХ

Статья в формате PDF 165 KB...

15 04 2026 10:18:59

ВОЗРАСТНАЯ ГИСТОФИЗИОЛОГИЯ БЕЛОЙ ПУЛЬПЫ СЕЛЕЗЕНКИ В РАННЕМ ПОСТНАТАЛЬНОМ ОНТОГЕНЕЗЕ

Статья в формате PDF 99 KB...

14 04 2026 6:25:39

ВЕДУЩИЙ МЕХАНИЗМ ИММУНОПАТОЛОГИЧЕСКОГО ПРОЦЕССА ПРИ ПСОРИАТИЧЕ-СКОЙ БОЛЕЗНИ

С целью уточнения хаpaктера иммунопатологического процесса при псориатической болезни и выяснения аутоиммунного механизма воспаления авторами проведено клинико-иммунологическое обследование 132 больных псориатической болезнью. Комплексное иммунологическое обследование пациентов с определением содержания органоспецифических и органонеспецифических аутоантител к различным тканевым и органным антигенам позволило определить аутоиммунный тип иммунной патологии как один из ведущих механизмов воспаления при данной патологии. ...

13 04 2026 2:23:44

КРАТКИЙ СЛОВАРЬ ТЕРМИНОВ ПО НАЧЕРТАТЕЛЬНОЙ ГЕОМЕТРИИ (электронное пособие)

Статья в формате PDF 89 KB...

12 04 2026 2:28:21

Особенности поведенческих реакций крыс при действии 1,5-бензодиазепинона-2 и его производных

В серии стресс-тестов исследованы особенности поведенческих реакций крыс при действии 1,5-бензодиазепинона-2 и его производных в дозах 5, 25, 50 и 100 мг/кг. В результате сравненияэтих показателейс таковыми эталонного препарата диазепама (5 мг/кг), выявлено, что под влиянием 1,5-бензодиазепинона-2 и его трех производных (4-метил-1,5-бензодиазепинон-2, 3-метил-1,5-бензодиазепинон-2, 5-формил-3-метил-1,5-бензодиазепинон-2) поведение крыс в зависимости от уровня аверсивности теста существенно изменяется. В целом установлено, что тестируемые вещества в зависимости от дозы способны проявлять психотропные (антистрессорные, анксиолитические, седативные, антидепрессантные) свойства. ...